预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格的。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)以(yǐ)及股票预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投(tóu)资组合(hé)的(de)预期收益率计算公式(shì)，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公(gōng)式等(děng)问(wèn)题，小编将为你(nǐ)整(zhěng)理以下的知识(shí)答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率(lǜ)。对于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券(quàn)的(de)年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公司(sī)采用的是资本资(zī)产(chǎn)定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降(jiàng)低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初价(jià)格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降(jiàng)低公司的(de)特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者会(huì)利用(yòng)套利的机会(huì)获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的(de)风(fēng)险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收(shōu)益率，投资者会选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预期(qī)收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资本资产定价模型为基础，结合套利(lì)定价(jià)模型(xíng)来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方(fāng)差/市(shì)场投(tóu)资组(zǔ)合的方差

　　市(shì)场投资(zī)组合与其自身(shēn)的(de)协方差就是市场投资组合的方(fāng)差(chà)，因此市场投资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风险大(dà)于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益(yì)率小于(yú)0，这说明，这(zhè)项资(zī)产的投资(zī)回报率会小于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除(chú)非你已经很好(hǎo)到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将(jiāng)其(qí)资(zī)产从无风险投资转移到一个平均的(de)风险投(tóu)资时(shí)所需(xū)要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预期收(shōu)益率(lǜ)减去无(wú)风险(xiǎn)投资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情(qíng)况下(xià)要大于1才(cái)有(yǒu)意义，否则说明你(nǐ)的投资组合(hé)选择是(shì)有(yǒu)问题的(de)。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年(nián)利率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情(qíng)况，从股(gǔ)票(piào)市(shì)场尚(shàng)难得出一个合适的结(jié)论，结合(hé)国民生产总值(zhí)的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率和(hé)无风险收益率有什么(me)区(qū)别(bié)

　　预期收益率也称(chēng)为 期望收益(yì)率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和(hé)收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的是 资本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收益(yì)模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多数(shù)公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率，是指在不确(què)定的条件(jiàn)下，预测的(de)某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的(de)公式为：资产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预期年化预期收益(yì)率是怎么算出来的(de) 逾期年化预期收益(yì)率(lǜ)是指投资期限为一年所获的(de)预期预期收益(yì)率，也(yě)是将当前(qián)预期收益率换算(suàn)成年预期(qī)收益率的(de)一(yī)种计算方法，计(jì)算公式为：年(nián)化预期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预(yù)期(qī)收(shōu)益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益=投资金额×预(yù)期年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个投资期限为30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该(gāi)产品的预期年化(huà)预期收益(yì)率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年(nián)，那么预期预(yù)期收(shōu)益的计算(suàn)方式会更简单：预期年化(huà)预期收益=本(běn)金×预(yù)期年化(huà)预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过(guò)程中(zhōng)，七日年化(huà)预期收(shōu)益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七日年化预(yù)期收益率是指将7日的平均预期收(shōu)益水平(píng)换(huàn)算成年化率后(hòu)得出(chū)的预期收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金。

　　七日年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)往往都(dōu)是浮动(dòng)的，不代(dài)表(biǎo)未来(lái)的年化(huà)预期收益率(lǜ)，但(dàn)可用于参(cān)考该理财(cái)产(chǎn)品(pǐn)的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越高的产(chǎn)品(pǐn)，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计(jì)算公式？是(shì)期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格的(de)。关于预期收(shōu)益率计算公式(shì)以(yǐ)及股票预期(qī)收益率(lǜ)计算公式，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)，证(zhèng)券(quàn)组合(hé)预期收益率计算公式，债(zhài)券预期收益率计算(suàn)公式，投资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编将为你整理以下的(de)知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来可实现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债(zhài)券(quàn)的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是大多(duō)数公司(sī)采用的(de)是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的特有风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的(de)计算(suàn)公(gōng)式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用(yòng)的是资本资(zī)产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会利用(yòng)套(tào)利(lì)的(de)机会获(huò)利，既如(rú)果两个投(tóu)资组合面临(lín)同样(yàng)的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调(diào)整收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要(yào)以资本资(zī)产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套利定价模型来计(jì)算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项(xiàng)投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组(zǔ)合的(de)协方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市(shì)场投(tóu)资组合与其自身的协方(fāng)差就(jiù)是市场投资组合的方(fāng)差，因此市场(chǎng)投资组合的β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投资β值大于(yú)1，反(fǎn)之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投(tóu)资组合(hé)中(zhōng)，可能(néng)会(huì)有个别(bié)资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资回报率(lǜ)会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资(zī)项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很好到做(zuò)到分(fēn)散(sàn)化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了(le)一个投资者(zhě)将(jiāng)其(qí)资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移到(dào)一(yī)个平均的风险投(tóu)资(zī)时所(suǒ)需要的额外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的(de)预(yù)期收益(yì)率减去(qù)无风险投资的(de)收(shōu)益率的差额。

　　这个数(shù)字一般(bān)情况下要大于1才有意(yì)义，否则说明你的投资组合(hé)选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬就(jiù)应该越(yuè)大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政府长期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国(guó)等(děng)发达市场，有完善的(de)股票(piào)市场作(zuò)为参考依据。

　　就目(mù)前(qián)我国的(de)情况，从(cóng)股票市场尚难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率(l警察扫黄为什么很少去大酒店，警察会去星级酒店扫黄吗ǜ)来(lái)估(gū)计风险溢酬未(wèi)尝不是一个(gè)好的(de)选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险收益率有什么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也(yě)称(chēng)为 期(qī)望(wàng)收(shōu)益率，是指在(zài)不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来(lái)可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的(de)是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然(rán)将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然(rán)将他们(men)的(de)资产集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产(chǎn)上。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期(qī)望收益率，是指在不确(què)定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来(lái)可实(shí)现(xiàn)的收(shōu)益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公(gōng)式(shì)为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合的风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期(qī)年化预期(qī)收益率是指投资期限为一年所获的预(yù)期预期收益率，也是将当前预期收益率换算成(chéng)年预期(qī)收益率(lǜ)的(de)一(yī)种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年(nián)化预期收益率=（投资(zī)内(nèi)预期(qī)收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收(shōu)益=投资(zī)金额(é)×预期年化预期收益率×投警察扫黄为什么很少去大酒店，警察会去星级酒店扫黄吗资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一(yī)个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你可(kě)获得的(de)预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预期收(shōu)益(yì)的计(jì)算方式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益=本(běn)金(jīn)×预(yù)期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化预期收益率也是经(jīng)常(cháng)遇到的一个概念，七日年化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水平换算成年化率(lǜ)后得出的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币基金。

　　七日年(nián)化预期(qī)收益率往(wǎng)往都是(shì)浮动的，不代(dài)表(biǎo)未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此(cǐ)外(wài)，投(tóu)资期限越长的(de)产品，预(yù)期(qī)预期(qī)收(shōu)益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是怎么算出来的的内容，希望对大(dà)家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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